Банки масово блокують рахунки українців та припиняють співпрацю з клієнтами: названо причини

Автор: Леся Ловіцька

Українські банки масово блокують рахунки клієнтів, подекуди без пояснення причин. Стало відомо, із чим може бути пов'язано припинення співпраці й розірвання договорів в односторонньому порядку.

Банки масово блокують рахунки українців та припиняють співпрацю з клієнтами: названо причини - today.ua

Українцям нагадали, що банки мають право поставити клієнта перед фактом, надіславши лист про припинення обслуговування на електронну пошту. Юристи вважають, що такі дії не завжди є законними, але зазвичай справа у порушенні правил, встановлених фінансовими організаціями.

Але клієнту можуть пояснити порушення, які було виявлено під час фінансового моніторингу.

Зазвичай у договорах вказано, що банк має право з власної ініціативи та закрити рахунок письмового попередження клієнта. Це можливо, якщо:

Популярні зараз

Зеленський зробив заяву про втрати ЗСУ у війні з Росією

Українців, які отримають “1000 грн Зеленського“ за кордоном, змусять повернути гроші

Зеленський готовий запросити Росію на другий Саміт миру

Десятки тисяч українських домогосподарств отримають грошову допомогу від ЄС

  • є підстави, передбачені законодавством з питань фінансового моніторингу;
  • 12 місяців не було жодних операцій (на рахунку немає коштів);
  • клієнт порушив зобов’язання, зазначені у договорі (не актуалізував дані);
  • співпраця може призвести до погіршення іміджу банку та фінансових збитків;
  • клієнт використовує рахунок не для власних потреб;
  • клієнт обманув банк;
  • діяльність клієнта суперечить законодавству;
  • у разі виникнення виявлення ознак незаконних операцій з платіжним інструментом;
  • клієнт помер.

Є порогові суми, походження яких слід підтвердити документами – це суми від 400 тисяч гривень. Ризиковими можуть визнати операції:

  • отримання виграшів від казино;
  • з криптовалютою;
  • перекази від РЕРів (чиновників, публічних осіб, представників влади) тощо.
  • усі інші, які здаються нетиповими.

Банки можуть розірвати договір з наступних причин:

  • неможливе здійснення ідентифікації особи – сторони фінансової операції;
  • неможливо верифікувати клієнта;
  • встановлення неприйнятно високого ризику клієнту чи ненадання ним даних для перевірки;
  • подання клієнтом неправдивої інформації з метою введення в оману.

Банки масово блокують рахунки українців та припиняють співпрацю з клієнтами: названо причини

Якщо українцю заблокували рахунок, а на ньому залишилися кошти, йому слід звернутися у банківське відділення й вказати інший рахунок для здійснення переказу.

Підпишіться на Today.ua, щоб бути в курсі останніх новин:

Нагадаємо, що ухилянтам від мобілізації можуть заблокувати банківські рахунки.

Раніше стало відомо, чому Ощадбанк без попередження блокує пенсійні рахунки клієнтів.

Головне