Банки України обмежили транзакції із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Це можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними p2p-переказами, що передбачає запровадження лімітів за кількістю операцій та сум - до 100 тисяч гривень на місяць.
Провідна експертка із фінансового моніторингу одного з українських банків Марина Павленко повідомила, що обмеження щодо транзакцій з MMC-кодом відповідають постанові Правління НУ від 21.06.24. Фінансові установи ініціювали певні обмеження та налаштування, які унеможливлюють проведення "азартних" транзакцій, які клієнти намагаються здійснити за кредитні кошти.
За словами Павленко, нові можливі обмеження розповсюджуватимуться виключно на p2p-перекази, тобто з картки на карту. Вони стосуватимуться:
- кількості транзакцій – 30 на місяць;
- суми переказів – до 100 тис. грн на місяць.
Вказано, що на рахунок можуть надходити інші кошти (стипендія, заробітна плата, пенсія, фінансова допомога тощо). Під обмеження не потрапляє оплата за будь-які товари та розрахунки в торговельних мережах. Тому більшість власників банківських карт не відчують жодних змін – на них ліміти не розповсюджуватимуться.
Українські банки обмежувати грошові перекази з картки на картку й раніше – для протидії шахрайству та відмиванню грошей. Ці ліміти відрізняються залежно від фінустанови.
Наприклад, у ПриватБанку ліміти на перекази між фізичними особами в ПриватБанку встановлені на різному рівні. Це залежить від того, відправляє клієнт кошти чи отримує. Однак перекази обмежено 29 999 грн за одну транзакцію.
У monobank встановлено наступні ліміти:
- для p2p-переказів на іноземні картки за операцію - до 30 тис. грн; дозволено п'ять таких операцій на тиждень та 10 на місяць;
- на картку українського банку до 60 тис. гривень за операцію; ліміти на кількість операцій: 50 на день, 100 на 4 дні, 150 на місяць Максимальна сума на місяць визначається лімітом платіжних систем: Visa – не більше еквівалента 25 тисяч доларів за курсом НБУ, а MasterCard – не більше еквівалента 10 тисяч доларів за курсом НБУ;
- для грошових переказів за кордон через SWIFT встановлено ліміт НБУ: сума – до 200 тисяч євро на рік.
Раніше стало відомо, що Нацбанк виводить з обігу застарілі купюри номіналом 500 гривень.