Today.ua

Банки массово блокируют счета украинцев и прекращают сотрудничество с клиентами: названы причины

Украинские банки массово блокируют счета клиентов, иногда без объяснения причин. Стало известно, с чем может быть связано прекращение сотрудничества и расторжение договоров в одностороннем порядке.

Украинцам напомнили, что банки имеют право поставить клиента перед фактом, отправив письмо о прекращении обслуживания по электронной почте. Юристы считают, что такие действия не всегда законны, но обычно причина в нарушении правил, установленных финансовыми организациями.

Но клиенту могут объяснить нарушения, обнаруженные во время финансового мониторинга.

Как правило, в договорах указано, что банк имеет право по собственной инициативе и закрыть счет письменного предупреждения клиента. Это возможно, если:

Есть пороговые суммы, происхождение которых следует подтвердить документами – от 400 тысяч гривен. Рисковыми могут признать операции:

Банки могут расторгнуть договор по следующим причинам:

Если украинцу заблокировали счет, а на нем остались средства, ему следует обратиться в банковское отделение и указать другой счет для перевода.

Напомним, что уклонистам от мобилизации могут заблокировать банковские счета.

Ранее стало известно, почему Ощадбанк без уведомления блокирует пенсионные счета клиентов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ