Банки могут вычесть до 20% от перевода: в Украине ужесточили финансовый мониторинг

Банки имеют право вычесть до 20% от суммы денежного перевода. Это связано с ужесточением финансового мониторинга в Украине.

Банковские учреждения проверяют транзакции, осуществляемые гражданами. И если деятельность клиента вызовет подозрение или покажется рисковой, счет может быть закрыт. В таком случае остатки средств будут выданы наличными через кассу или перечислены на счет в другом банке.

Речь идет о поэтапном внедрении новых форм финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Банки скрывают его особенности (кроме официально утвержденных НБУ), поскольку у каждого есть собственные индивидуальные инструкции. В то же время, они оставляют за собой право наказывать физических лиц и бизнес при нарушениях. Штрафы и пени могут начисляться по нарастающей.

По данным профильного портала Минфин, банки научились мгновенно блокировать подозрительные операции и счета клиентов. Далее процедура стандартная: у владельца счета после его блокировки спрашивают о природе транзакций и происхождении денег.

Представители банков могут требовать подтверждающие документы. Если клиент их не предоставит или банк не удовлетворят ответ, информацию о клиенте могут передать в Госфинмониторинг, где его проверят на предмет финансирования терроризма, отмывания денег и т.п. Даже если преступлений выявлено не будет и уголовное дело не откроют, банк может в одностороннем порядке закрыть счет на свое усмотрение.

"Вот в этот момент – выдачи/перечисления средств нарушителя финмониторинга – банки начали недавно применять новый вид финансового наказания. В одних банках его относят к категории штрафов, в других это называют дополнительной комиссией. Ее размер достигает уже 20% от суммы", - сообщили в "Минфине".

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий подчеркнул, что правила изложены в клиентском соглашении. Там уточняется обязательство клиента по предоставлению банка подтверждающих документов для разных операций, среди которых договора, акты выполненных работ, таможенные декларации и другие документы.

"Если что-то из этого нарушается, например, своевременное предоставление нужной документации, то финучреждение имеет право применить заградительный тариф, и его размер может достигать почти 20%", - объяснил эксперт.

Похожая практика наблюдается в западных банках, но там их легко обжаловать в суде, доказав ограничение прав.

Ранее стало известно, что с 1 октября Национальный банк Украины установит ограничения на денежные переводы украинцев с карты на карту.