Банки Украины ограничили транзакции с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) "Азартные игры" за счет карточного "кредитного лимита". Это можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными p2p-переводами, предусматривающей введение лимитов по количеству сделок и сумм – до 100 тысяч гривен в месяц.
Ведущая экспертка по финансовому мониторингу одного из украинских банков Марина Павленко сообщила, что ограничения по транзакциям с MMC-кодом соответствуют постановлению Правления НУ от 21.06.24. Финансовые учреждения инициировали определенные ограничения и настройки, которые делают невозможным проведение "азартных" транзакций, которые клиенты пытаются осуществить за кредитные средства.
По словам Павленко, новые возможные ограничения будут распространяться исключительно на p2p-переводы, то есть с карты на карту. Они будут касаться:
- количества транзакций – 30 в месяц;
- суммы переводов – до 100 тыс. грн. в месяц.
Указано, что на счет могут поступать другие средства (стипендия, заработная плата, пенсия, финансовая помощь). Под ограничение не попадает оплата каких-либо товаров и расчетов в торговых сетях. Поэтому большинство владельцев банковских карт не почувствуют никаких изменений – на них лимиты не будут распространяться.
Популярные сейчас
Зеленский сделал заявление о потерях ВСУ в войне с Россией
Украинцев, которые получат “1000 грн Зеленского“ за границей, заставят вернуть деньги
Зеленский готов пригласить Россию на второй Саммит мира
Десятки тысяч украинских домохозяйств получат денежную помощь от ЕС
Украинские банки ограничивать денежные переводы с карты на карту и раньше – для противодействия мошенничеству и отмыванию денег. Эти лимиты отличаются в зависимости от финучреждения.
Например, в ПриватБанке лимиты на переводы между физическими лицами в ПриватБанке установлены на разном уровне. Это зависит от того, отправляет ли клиент средства или получает. Однако переводы ограничены 29 999 грн за одну транзакцию.
В monobank установлены следующие лимиты:
- для p2p-переводов на иностранные карты за операцию – до 30 тыс. грн; разрешено пять таких операций в неделю и 10 в месяц;
- на карту украинского банка до 60 тыс. гривен за операцию; лимиты на количество операций: 50 в день, 100 в 4 дня, 150 в месяц Максимальная сумма в месяц определяется лимитом платежных систем: Visa – не больше эквивалента 25 тысяч долларов по курсу НБУ, а MasterCard – не больше эквивалента 10 тысяч долларов по курсу НБУ;
- для денежных переводов за границу через SWIFT установлен лимит НБУ: сумма – до 200 тысяч евро в год.
Ранее стало известно, что Нацбанк выводит из обращения устаревшие купюры номиналом в 500 гривен.