Банки Украины ограничили транзакции с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) "Азартные игры" за счет карточного "кредитного лимита". Это можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными p2p-переводами, предусматривающей введение лимитов по количеству сделок и сумм – до 100 тысяч гривен в месяц.
Ведущая экспертка по финансовому мониторингу одного из украинских банков Марина Павленко сообщила, что ограничения по транзакциям с MMC-кодом соответствуют постановлению Правления НУ от 21.06.24. Финансовые учреждения инициировали определенные ограничения и настройки, которые делают невозможным проведение "азартных" транзакций, которые клиенты пытаются осуществить за кредитные средства.
По словам Павленко, новые возможные ограничения будут распространяться исключительно на p2p-переводы, то есть с карты на карту. Они будут касаться:
- количества транзакций – 30 в месяц;
- суммы переводов – до 100 тыс. грн. в месяц.
Указано, что на счет могут поступать другие средства (стипендия, заработная плата, пенсия, финансовая помощь). Под ограничение не попадает оплата каких-либо товаров и расчетов в торговых сетях. Поэтому большинство владельцев банковских карт не почувствуют никаких изменений – на них лимиты не будут распространяться.
Украинские банки ограничивать денежные переводы с карты на карту и раньше – для противодействия мошенничеству и отмыванию денег. Эти лимиты отличаются в зависимости от финучреждения.
Например, в ПриватБанке лимиты на переводы между физическими лицами в ПриватБанке установлены на разном уровне. Это зависит от того, отправляет ли клиент средства или получает. Однако переводы ограничены 29 999 грн за одну транзакцию.
В monobank установлены следующие лимиты:
- для p2p-переводов на иностранные карты за операцию – до 30 тыс. грн; разрешено пять таких операций в неделю и 10 в месяц;
- на карту украинского банка до 60 тыс. гривен за операцию; лимиты на количество операций: 50 в день, 100 в 4 дня, 150 в месяц Максимальная сумма в месяц определяется лимитом платежных систем: Visa – не больше эквивалента 25 тысяч долларов по курсу НБУ, а MasterCard – не больше эквивалента 10 тысяч долларов по курсу НБУ;
- для денежных переводов за границу через SWIFT установлен лимит НБУ: сумма – до 200 тысяч евро в год.
Ранее стало известно, что Нацбанк выводит из обращения устаревшие купюры номиналом в 500 гривен.