Два месяца назад Нацбанк анонсировал введение ограничений карточных переводов p2p – между карточками физических лиц. Глава НБУ Андрей Пышный сообщил, что работа в этом направлении подходит к завершению.
По словам топ-менеджера, анонсирование изменений вызвало шквал критики и непонимания украинцев. Однако речь идет прежде всего о дропах – посредниках для совершения незаконных операций. Это люди, чьи банковские карты используют для отмывания денег.
Пышный подчеркнул, что такая деятельность опасна не только для государственного бюджета, но и для самих физических лиц. Если клиент банка отдает данные своего счета или карты для проведения переводов в рамках реализации незаконной деятельности, он несет полную ответственность за действия с ними.
Председатель правления НБУ обратил внимание на два сообщения: налоговая служба увидела операции по счету мужчины на 9 млн грн и доначислила ему около 2 млн грн налогов. Во втором случае обязали уплатить налог женщину – 500 тыс. грн.
Граждане также становятся соучастниками преступлений, в частности, по финансированию терроризма, легализации средств, уклонению от уплаты налогов. Они на годы рушат свою транзакционную историю. Это реальная опасность для украинцев, сознательно передающих личную информацию.
Что касается волонтеров, было проведено обсуждение вопроса. Потребности этой категории клиентов будут учтены.
Андрей Пышный подчеркнул, что для эффективной борьбы с дропами нужно внести изменения в законодательство – следует идти в Верховную Раду. Нужно провести дискуссии и принять необходимые решения.
"То, что "дропы" являются бедой для государственного бюджета – это факт. Думаю, это очень материальные суммы, которые можно направить в бюджет, если будем настойчивыми и успешными в этом вопросе. Так мы поступали с игорным бизнесом. Когда начали системно заниматься вопросом его детенизации и побуждали работать легально – за год налоговые поступления выросли в 10,5 раза", – цитирует руководителя ЭП.
Глава НБУ указал, что финализация окончательного решения ожидается до конца текущей рабочей недели.
Напомним, что Нацбанк с августа ввел изменения в гривневые купюры.