Банки будут блокировать карты украинцев в случае поступления на счет суммы выше той зарплаты, которая была задекларирована клиентом. То есть, если работодатель вам повысил оклад, или вы нашли дополнительный заработок, то банк заблокирует карту. Разблокируют ее только после того, как владелец карты предоставит документ, подтверждающий рост официального дохода.
Такую новацию должны ввести во всех банках, которые работают в Украине, уже в ближайшее время. Об этом сообщил председатель правления НБУ Андрей Пышный на встрече с руководителями тридцати крупнейших украинских банков.
Основная цель этой встречи - поиск путей укрепления обороноспособности страны. Речь идет о поддержке экономики, которая должна стать опорой ВСУ. Немалую роль в реализации этих задач должны сыграть банки. В частности, Нацбанк считает, что банки должны усилить мониторинг за финансовыми поступлениями граждан и сделать так, чтобы все эти поступления были легализованы и обложены налогами.
В этом контексте Нацбанк уже установил лимиты на р2р-переводы, которые будут действовать с 1 октября. Так, украинцы не смогут осуществлять за месяц переводы со своей карты на сумму более 150 тысяч гривен. Однако в НБУ считают такую меру неполной и временной. Поэтому банки должны усилить системы собственного мониторинга и отслеживать каждый счет клиента.
Популярные сейчас
Volkswagen в 2025 году начнет продавать новый бюджетный кроссовер
Мошенники в Украине вспомнили про старый рэкет водителей
Новая прическа и белоснежный наряд: Елена Зеленская совершила новый выход в свет
Цены на бензин и дизель в Украине могут снизиться, несмотря на повышение акцизов
"Наша позиция: рынок не должен быть зарегулированным. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы", - пояснил Андрей Пышный.
Что предлагает банкам НБУ
В Нацбанке считают, что отдельные банки не ставят заслон "дропам", через карты которых осуществляется масштабный теневой оборот денег. Причем в лучшем случае эти деньги просто не облагаются налогами, а в худшем они могут идти на финансирование терроризма или незаконного оборота запрещенных веществ. Однако в погоне за увеличением клиентской базы банки закрывают глаза на такие "мелочи".
Из-за этого НБУ намерен ввести новые правила. Каждый владелец банковского счета должен будет пройти анкетирование. В частности в анкете он должен будет указать уровень своего ежемесячного дохода, причем этот доход должен быть подтвержденным.
"Чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание изменения клиентами одного банка на другой", - отметил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Он также рассказал, что уже со следующего месяца Нацбанк начнет создавать свой реестр неблагонадежных клиентов.
"В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карточек, далее - реестр "неблагонадежных" торговцев", - сообщил Олейник.
Таким образом, если клиент, например, задекларировал месячную зарплату в размере 15 тысяч гривен, то как только он получит большую сумму, его карточку заблокируют. И тогда он должен будет дать банку обоснованное объяснение, откуда взялась большая сумма.
Напомним, банки массово навязывают украинцам кредитные лимиты, причем даже пенсионерам. Однако клиенты могут отказаться от такой услуги, но им придется поменять свою карточку на другую.